金融交易与风控

自近代金融市场诞生以来,该领域的绝大多数理论和技术均出自西方,在这个当今最前沿的行业中,国人几乎没有立锥之地。近年来,由单中谦先生倡导的“国学·金融”文化体系慢慢进入了人们的视野。它立足于中国五千年传统文化,涵盖现代金融交易理念与技术、金融心理、金融养生等领域,将国学与金融合二为一,形成了自己独特的流派。这不仅有望终结几百年来西方金融理念一统天下的局面;更能使中国五千年传统文化觅得一个与现代社会无缝结合的绝佳契机,让世界范围内的人们重新认识到中国传统文化不朽的生命力。

那么,这个金融行业几百年来唯一全面系统地提倡用“以德兼财”的方式做金融交易的文化体系,如何看待金融交易的盈亏与风险控制?风控的实质是什么?风控的最终目标又是什么呢?以下从单中谦先生著作摘录的部分内容或者能让您了解到中谦风控的立足点。

中,是中正,心合天地之正气;
谦,乃谦和,随顺一切变化,不为所动。


  • 以术兼财的缺陷
  • 术,在金融市场中就是分析技巧,包括各种各样的理论、技术指标、图表等等。当所有的技术指标、交易理念等都熟练掌握以后,是否就能简单地进入市场轻松地获得盈利呢?不是的。

    在交易过程中,有一个很重要的因素被忽略了,那就是交易者自己。因为交易者在金融市场中也是一台机器,而这台机器动作得好坏与否,直接关系着金融交易的成败。一些金融交易者,即使学习技术分析很多年,准确地知道市场何时会走向何处,进场交易时,也会因无法战胜内心多余的贪婪和恐惧,而导致亏损。

  • 盈亏的原因
  • 交易者分析或进出市场时,脑海中的每一个想法都来自于内心情绪的催动。内心的情绪则是自己心理能承受得失的限度,与心融合到市场、账户产生的得失变化相互作用生成的。当自身利益受到某些想象或现实中、以及对未来不确定性所产生的威胁时,内心情绪就会无序地躁动起来,多余的负面情绪随之而生,如恐惧、麻木、贪婪、固执等种种不合理的想法,这时如果超过交易者心理承受得失的自制力,那就只有亏钱了!

    而金融交易者赚到钱的真正原因,是因为宁静,有耐心,忍住了别人没有忍耐过去的种种诱惑与考验,最终才获得了盈利,而不是靠赌博。

    金融交易界的金钱流转,是从内心狂躁的人手中,最终流入到内心宁静的人的手里。

  • 止损:止心之损
  • 几乎所有的金融交易者,都懂得止损的重要性。止损,即是风险控制。
    但是风险控制,最重要的不是防范账户,而是防范自己的心。

    没有哪个人能做到,从来没有恐惧,没有担心,没有贪婪……这些情绪每个人都有。要学会用德行承载住自己的贪婪、欲望和恐惧,而不是让贪婪、欲望和恐惧控制住自己的心情,要学会淡淡地看着它,承载它,不为其骗。

    要想在金融行业站住脚,唯一的办法,是承载住市场的任何变化,并且洗掉这种种变化在脑海中留下的所有印记,回归到空灵的心境中。因为无论是市场的变化,还是自己情绪的起伏,都不是真实、永恒的存在,所以要立刻离开它,不让它影响自己的下一笔交易。

  • 风控之防范心魔
  • 明明错了,到了应该止损的时候,脑海中突然冒出一个侥幸的想法:“下一波行情来了我就平仓。”但是,市场没回来,于是又对自己说:“再等等,下波行情再平仓……”
    这是赌,也是一种侥幸心理。
    在人性中,赌有大小不同之分,最小的赌就是这种侥幸的念头。即使建立起一个合格的交易系统,如果有这种侥幸心理,依然会亏损。
    赌性是会累加的,如果这次侥幸成功,下次会继续这样赌……直到有一天大亏。
    很多交易者爆仓的原因就是因为赌性的累加。

    风险控制,即是在自己的投资哲学中,加上一道防止自己的心落下去成为炮灰的心理底线,这是每一个金融交易人员必须要学的,否则就不配做金融,因为总是被心魔控制,同时也没有建立起真正的投资哲学。

  • 风控之另一只眼睛
  • 金融市场的成功是自我人格的修正与日常思维习惯培养的回报。通过不断地修正自我,慢慢达到不为外境所动,心随K线,暗合账户的如一境界。也就是人、市场、账户三者合一。

    作为一名金融交易者,则是心中容纳着市场的上下波动,清楚地知道有多少利润,同时维护好自己的交易系统,经得起市场对自己的诱惑。也即是必须保持另一只眼睛,看着自己内心中的变化, 以及账户、市场的变化。当这三者合一的时候,就是进场或出场的最佳时机……

    这是金融交易者的禅定,只有这样才能做好金融。

    如果一个人,贪婪大到了忘记忧患,忘记了最初的理想,也就丢失了宁静与耐心,无法保持另一只眼睛看着自己的心,那么,忧患就真的产生了:心会落下去,变得像被魔鬼控制一般,不按规则做交易,等待他的一定是亏损。

  • 风控之无我的忍耐
  • 在这个时空程序中,成功的方法只有一个——有智慧的忍耐。一个金融交易者只要有躁气,不想安定下来,不想忍耐,体现在金融交易中一定是亏损。

    耐心,就是清楚知道金融市场的一切变化而不随意心动。反映在金融交易中,则是不能逞匹夫之勇,要忍受住市场变化带给自己内心的冲击与诱惑,直到该出手的时候再出手……

    如何做到心柔似水,云卷云舒?要有一个正念。而这个正念是建立在自己赚钱的根本动机的基础之上——不是为了自己而成就亿万富翁——否则就有贪念,就不可能“知一切法无我,得成于忍”,就会成为特别痛苦的忍耐,最终承受不住挤压,变成“购物狂”。

    大道至简,无非买进卖出。这个大道至简来自于性格的矛盾、圆融。一个内心充满无私的爱,具有严谨与浪漫性格的人,则可以承载住K线在自己内心的上下变化,以及这种变化对自己内心的冲击与诱惑,因此能够在金融这个行业取得大成功。

  • 人生的风控
  • 真正的投资者都是顺势而为,不仅是顺市场之势,更是顺命运之势。

    每个人都有自己的瓶颈。当达到自己心灵对物质的承载力极限,即命运瓶颈的时候,无法突破,因为是为自己去做。归根到底,所缺的是一个根本的人生理想。

    在保持自己财富持续增长的同时,是否做过这样的事情——持久地从事有利于人类的事业?是否在引领社会中的人们走向一个正确的方向?

    当到达人生的十字路口,应该做何选择?是否坚守住自己的理念,不为利诱,不为名动,决定了了交易中能否真正持久拥有一个宁静、坦然的心态……

    当面临人生中的种种困难与诱惑的时候,能够不为所动,学会放下对其的执着与挂碍,学会包容,也就是突破了自己一个个命运的瓶颈。

    真正优秀的金融交易人才,是很平和、淡定的人。当他放弃了种种欲望的时候,这一切再也不能控制住他,也就获得了身、心、财务的真正自由。